隨著全球經濟趨穩，投資等級債券ETF的熱潮再度升溫。今年11月，根據CMoney統計，共有33檔債券ETF進入除息期，其中以高配息金融債ETF最為吸睛。在各家投信公布預估配息金額後，市場資金迅速湧向包括新光15年IG金融債（00844B）、元大10年IG銀行債（00786B）和國泰10Y+金融債（00933B）等熱門產品。這些ETF不僅配息穩定，年化配息率約在4%至6%，更因應美國總統大選後的股市震盪，吸引投資人從高股息ETF轉戰高票息的金融債券ETF，掀起新一波追捧潮流。

11月除息秀：高配息金融債ETF湧現資金潮

高配息金融債ETF吸金效應

金融債ETF：資金避風港

債券ETF的受歡迎程度在11月持續攀升，特別是金融債ETF因結合了穩定配息與低波動特性，成為市場的資金避風港。以11月7日的數據為例，新光15年IG金融債（00844B）和元大10年IG銀行債（00786B）的單日成交量大幅成長，反映市場對這類ETF的熱情。

高配息金融債券ETF之所以備受青睞，原因如下：

1. 穩定的年化配息率：根據目前預估金額，多數產品的年化配息率維持在4%至6%，在債券市場中表現亮眼。
2. 政策影響：隨著歐美央行陸續進入降息週期，金融緊縮環境有所緩解，債券的收益率優勢進一步提升。

從股轉債：市場資金流向的轉變

相較於高股息ETF，近期股息縮水趨勢明顯，導致市場資金逐步從股票型ETF流向債券型ETF。法人表示，高股息ETF目前受企業獲利波動影響，短期內配息表現承壓，而金融債ETF則因其穩定的票息收入，吸引偏好穩健收益的投資人青睞。

美國總統大選後的投資契機

川普當選的可能影響

川普當選後，市場預期對金融業的監管將相較賀錦麗更加寬鬆。以下為可能帶來的正面影響：

1. 放寬監管：金融業的經營環境將更加友善，有助於提高獲利能力。
2. 減稅與經濟刺激：這些政策可能推升銀行業的資產價值與股價表現。
3. 金融科技增長：大型金融股有望藉助金融科技的發展，在未來數年內實現穩定增長。

此外，法人強調，聯準會的降息循環可進一步減輕銀行業的資產負債壓力，提升整體金融業的穩定性。

大選後的市場前景

無論最終誰當選，全球經濟趨勢顯示通膨正在逐步放緩，加上歐美央行的降息措施，投資環境將更加穩定。對於訴求穩定收益的投資人而言，高票息的金融債券ETF在大選後或將持續吸引資金流入。

具代表性的高配息金融債ETF分析

新光15年IG金融債（00844B）

• 年化配息率：約4.5%
• 特色：專注於投資等級金融債券，天期較長但收益穩定，適合長期收益型投資人。

元大10年IG銀行債（00786B）

• 年化配息率：接近6%
• 特色：以銀行債為主要投資標的，受惠於金融業績改善，票息收益具吸引力。

國泰10Y+金融債（00933B）

• 年化配息率：約5.8%
• 特色：專注於10年以上長天期金融債券，收益表現穩健，適合追求穩定現金流的投資人。

  投資策略建議

  長期投資者的選擇

  對於偏好長期投資且目標為穩定收益的投資人，高配息金融債券ETF是一個值得關注的選項。隨著政策利率逐步回歸中性，長天期投資等級債的收益率將保持吸引力。

  短期市場波動的避險工具

  在美國總統大選後股市可能出現短期震盪的情況下，將部分資金轉向穩健的金融債ETF不失為明智之舉。這類產品不僅具備穩定的現金流，還可在市場波動時提供一定程度的風險對沖。

結論

11月的高配息金融債券ETF除息秀，成為投資市場的亮點。隨著美國大選結果出爐以及全球經濟持穩，金融債券ETF因其穩定的年化配息率與低波動特性，吸引了大量資金流入。特別是在降息週期和市場波動的雙重驅動下，高配息金融債ETF將有望持續成為資金的避風港與穩健收益的首選標的。對於投資人而言，合理規劃資產配置，選擇適合的金融債ETF產品，有助於在追求收益與穩定之間取得最佳平衡。